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金融分析師難做嗎,分析師日常工作是什么

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中國CFA考試網 2019-09-27 13:46

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  金融分析師難做嗎,分析師日常工作是什么
 
  什么是金融分析師?
 
  金融分析師Financial Analyst (FA)是金融產業中的一職,包含金融領域的所有分支,股票、債券、外匯、貨幣、基金、商品、期貨、及各種衍生品。
 
  在投資市場中,
  FA一般分買方分析師和賣方分析師。
 
  買方分析師(buy-sideanalyst)
 
  投資公司、基金管理公司和對沖基金的證券分析師,以及為投資者和基金公司提供分析報告、但不靠股票交易本身掙錢的獨立證券分析師,研究報告主要供公司內部投資決策使用。由于買方分析師的收入最終取決于其分析報告的準確程度,有較為充分的激勵動機對上市公司的報表作出客觀分析。
 
  賣方分析師(sell-side analyst)
 
  主要是指投資銀行和證券經紀商的職業股票分析師。評估和比較指定sector的securities質量,在分析的基礎上,做出股票的交易判斷。研究報告公開發布,主要供外部機構投資者和個人投資者使用。
 
  金融分析師主要工作是收集和分析金融信息、確定其走勢并做經濟預測。基于這些詳盡的分析,他們做出報告,為客戶和同行們提供金融和投資的咨詢意見。
 
  金融分析師是證券投資與管理界的一種職業資格稱號,CFA是“特許金融分析師”簡稱的縮寫,它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號,分布在證券公司、商業銀行、保險公司以及投資機構。
 
  金融分析師工作內容與職能
 
  簡單來說,財務分析師履行的更多的是管理會計的職能。也就是財務會計的活基本不用做,例如記賬,出納,稅務,基本都會有人獨立完成。因此,財務分析師的活可以分為以下兩大類:
 
  Reporting
 
  主要包括業績報告,預算管理等。也就是要對所在的業務單元的每個月的業績進行分析形成一個報告,分析與目標的差異,分析差異的原因等。并且還要負責預算的編制,管理與控制等。有的也需要承擔一部分內部控制的職能。
 
  Business Support
 
  大部分以項目為單位開展工作。
 
  工作內容包括從最一開始了解Project Initiative,到定義 Business Driver,等項目上線以后評估Cost Efficiency Analysis以及對未來的預測。
 
  比如,市場部要推出一個新的促銷計劃,那我們要分析這個計劃的投資回報率怎么樣;如果工廠要投資一個自動化設備,我們還要分析這個投資的凈現值是多少,到底是人工干還是投機器比較劃算;某個兄弟工廠的成本比我們低很多,我們可以通過比較兩者的成本結構找出差異的原因,然后提出相應的建議,降低成本。
 
  不管是在第一個種類,還是第二個種類,FA的工作核心就是通過數字來看未來。
 
  金融分析師的核心競爭力
 
  根據上述的財務分析的職能和具體職責,要想成為一個出色的財務分析需要具備以下幾個方面的技能
 
  硬技能
 
  Financial Modeling
 
  Budgeting
 
  Forecasting
 
  Budget Management
 
  Data Modeling
 
  Performance Analysis
 
  Financial Analysis
 
  Financial Reporting
 
  National Average
 
  Microsoft Excel
 
  Data Analysis
 
  Accounting
 
  Research Analysis
 
  作為一名CFA考生或者是金融分析師來說,首先、氛圍很重要,你身邊最好有個圈子,這就需要你提升自己,據我所知他的同學考cfa基本上都是一次通過,已經過到了2級,今年12月份以后打算就報名考3級。我想能過cfa的肯定都不是一般的人,至少你要證明自己。
 
  金融分析師如何成長?
 
  遇事多問問為什么?
 
  Why? Why this ? Why not that?
 
  What is the rationale behind this decision?
 
  遇到問題時不要光想著做?更要學會多想一步或兩步——為什么這樣做?如果我碰到類似的問題會怎樣解決?差異在哪里?要讓每一次的 經驗積累起來,這樣日積月累就可以漸漸成長起來。
 
  理論與實踐想結合
 
  “知道很多道理,可是還是過不好這一生”,這也許是不少人面臨的問題。
 
  關鍵在于,在「講道理」時,由于是虛擬的,因此可越差保持足夠的理性;而在「做事情」時,由于主觀的位置不同,「屁股決定腦袋」,因此就無法以一個理性的態度來分析。形成「說一套,做一套」,所以要敢于實踐,把學習到的知識體系想法運用到自己的日常工作和生活中,這樣才不辜負FA的榮譽啊!
 
  了解行業理解數據
 
  想成為一名合格的金融分析師,“多讀書、多看報”的習慣肯定是不能少的,為了更好地了解行情和很好的理解數據背后的意義,分析師們需要經常閱讀Wall Street Journal, The Economist一類的行業刊物。
 
  金融分析師最大雇主:
 
  普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。
 
  誰會為金融分析師提供工作崗位呢?
 
  銀行業和金融分析公司會雇傭最多數的金融分析師,他們以全職或者合同工的形式在以下這些公司工作:
 
  證券公司
 
  投資銀行
 
  銀行
 
  信托公司
 
  保險公司
 
  共同基金和養老基金公司
 
  會計事務所
 
  投資咨詢公司
 
  大型私人企業
 
  金融分析師的職業生涯發展
 
  金融分析是所展示出來的技能、知識的豐富性和對工作的嚴格要求,往往將他們置于承擔更多責任的立場上作為他們的職業進展。例如,在公司里3到5年之后的努力工作之后,金融分析師可以變成一個高級金融分析師。
 
  具有強大的客戶基礎、聯系名單和良好聲譽的金融分析師可以開始自己的財務顧問公司。另外,一些金融分析師在工作幾年以后返回學校或進入其他金融領域,如投資銀行家、投資顧問或金融顧問。
 
  對成為一名金融分析師有幫助的資格認證
 
  大多數的雇主會要求或者鼓勵他們的初級金融分析是完成CFA的認證考試,最好是在招聘之前,盡管他們也允許他們的初級分析師在被雇傭以后再完成這些認證考試。CFA 考試是十分競爭激烈的;CFA 官方機構提到,只有五分之一參加考試的學生可以通過全部的測試。
 
  成功秘訣:如果你想成為一名金融分析師,你會發現當你有了CFA證書之后找工作會變得更加容易,因為這個證書含金量很高。
 
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